ניהול אישי IRA ↢

• קרן השתלמות: עד תקרה 5,954,256 ש"ח (2א'1).
• קופת גמל: כסף קצבתי מוגבל לניהול במוצרים פאסיביים, מחקי מדדים אלא אם קיימת קצבה מזערית בסך 5,012 ש"ח או לחלופין צבירת תגמולים בסכום הקובע בסך 1,488,564 ש"ח. כסף הוני ללא הגבלה.
• קופות גמל שכירות: עם רכיב פיצויים נדרש אישור מעסיק לשיוך כספי פיצויים לקופת ה- IRA, או לחלופין אישור שבחוזה העבודה מתקיים סעיף 14.
• כספי תיקון 190 (תיק מנוהל פטור ממס + פטור ממס רווח הון בהעברה בן דורית בעת פטירה לפני גיל 75).
• כספי מוטבים: ניוד ישירות מקופת עמית שנפטר או מקופה על שם המוטב.
• כספי פיצויים שעברו התחשבנות מס.
• בקופות IRA סך הפקדות הכספים לכל מוצר לא יעלו על 5,954,256 ש"ח על פי ת״ז לקוח ומוצר הגמל (קרן השתלמות/קופת גמל).

ניתן להצטרף או לנייד כספים של קופות גמל קיימות
באמצעות טפסי הצטרפות או טופס ניוד