ניהול החיסכון הפנסיוני שלך יכול להיות הרבה יותר ממספרים בטבלה – עם IRA קופת גמל בניהול אישי, אתה שולט בהחלטות, קובע את תמהיל ההשקעות, באופן המותאם אישית לצרכים, ליעדים ולחלומות שלך. חברת אקטיון מספקת לך את הכלים הטכנולוגיים המתקדמים, הידע המקצועי והליווי הצמוד, כדי שתוכל ליהנות מהטבות המס, מניהול שקוף, ומחיסכון שמשרת אותך – ולא להפך.
מהו IRA קופת גמל בניהול אישי?
IRA -Individual Retirement Account)) הוא מודל מתקדם לניהול חיסכון פנסיוני, שמיועד לאפשר לך שליטה מוחלטת על האופן שבו הכסף שלך מושקע. בניגוד למסלולי השקעה סטנדרטיים, שבהם חברת ההשקעות היא זו שמחליטה על פיזור ההשקעות, כאן אתה נמצא במרכז קבלת ההחלטות. זה אומר שאתה יכול לבחור בין מניות, אג"ח, קרנות סל, קרנות נאמנות, השקעות אלטרנטיביות, ואפילו אפיקים פחות שגרתיים – בהתאם לידע שלך, לניסיון, ולמטרות שהצבת לעצמך.
הייחוד במודל IRA הוא החופש המלא לבחור, אך יחד עם זאת לשמור על המסגרת הפנסיונית ועל כל ההטבות שהיא מציעה. זהו פתרון אידיאלי למי שרוצה להיות מעורב אקטיבית, להישאר עם היד על הדופק ולדעת שכל צעד נעשה מתוך מחשבה אסטרטגית. חברת אקטיון מציעה את המודל הזה בצורה המתקדמת ביותר, עם מערכות טכנולוגיות חדשניות, שמאפשרות לך לנהל את הכסף שלך בצורה שקופה, פשוטה, ויעילה.
היתרון של שליטה ובחירה אישית
באמצעות חשבון IRA, אתה לא עוד חוסך פסיבי – אתה מנהל ההשקעות של עצמך. המשמעות היא שכל רכיב בתיק ההשקעות שלך נבחר על ידך: אחוז החשיפה למניות, סוג האג"ח, בחירת הקרנות, ואפילו תזמון הכניסה והיציאה מהשוק.
השליטה הזו מאפשרת לך להתאים את החיסכון למצב האישי שלך – אם אתה צעיר ויש לך טווח השקעה ארוך, תוכל לבחור השקעות עם פוטנציאל צמיחה גבוה יותר. אם אתה קרוב לגיל פרישה, תוכל לבחור באפיקים סולידיים ובטוחים יותר. באקטיון, הבחירה הזו מלווה במידע בזמן אמת, ניתוחי שוק מקצועיים, ואפשרות לבצע שינויים מיידיים ללא המתנה לאישור גורם מתווך. בתקופה שבה השווקים משתנים במהירות, היכולת להגיב באופן מידי היא יתרון תחרותי משמעותי.
שמירה על זכויות והטבות מס
אחד החששות המרכזיים של חוסכים לפני מעבר לניהול אישי הוא אובדן זכויות או פגיעה בהטבות המס – ובצדק. אולם במודל של IRA קופת גמל בניהול אישי כל הזכויות נשמרות: הוותק של הקופה נותר כשהיה, הטבות המס נשמרות, וכל עוד הכספים נשארים במסגרת הפנסיונית – אין תשלום מס רווח הון על הרווחים.
מעבר לכך, קיימת אפשרות לנצל יתרונות ייחודיים כמו תיקון 190, המאפשר העברת כספים בין-דורית בפטור ממס במקרים מסוימים, והפקדות נוספות שזוכות לפטורים משמעותיים. המשמעות היא שאתה לא רק מנהל את הכסף שלך בצורה חכמה – אתה גם מגן עליו ומנצל כל יתרון חוקי וכלכלי אפשרי.
פלטפורמה טכנולוגית מתקדמת ושקיפות מלאה
אקטיון משקיעה משאבים רבים בפיתוח טכנולוגיות שמקלות על ניהול החיסכון שלך. המערכת שלה מאפשרת גישה נוחה מכל מכשיר – מחשב, טאבלט או סמארטפון – כך שתוכל לבדוק בכל רגע את מצב ההשקעות, לבחון את התשואות, ולבצע התאמות.
השקיפות כאן היא מוחלטת: אתה רואה בדיוק איפה הכסף שלך מושקע, מה הביצועים של כל נכס, ואילו פעולות בוצעו בחשבון. אין הפתעות, אין "חורים שחורים" במידע, וכל הנתונים זמינים בצורה ברורה ומפורטת. עבור חוסכים שמעריכים שליטה מלאה ושקיפות, מדובר בכלי חיוני שמספק תחושת ביטחון אמיתית.
ריכוז נכסים תחת קורת גג אחת
יתרון נוסף בניהול IRA עם באקטיון הוא האפשרות לרכז את כל הנכסים הפנסיוניים וההשקעות במקום אחד. במקום לפזר את הכסף בין כמה גופים ולנסות לעקוב אחרי מספר דוחות ומסלולים – הכל מתנהל בצורה מרוכזת, עם תמונה כוללת וברורה.
הדבר מקל על קבלת החלטות, מאפשר לתאם בין השקעות שונות, ומבטיח שאתה רואה את כל התמונה הפיננסית שלך בזמן אמת. בנוסף, ריכוז הנכסים מאפשר לנהל את החיסכון בצורה אופטימלית יותר, להוזיל עלויות ולמנוע כפילויות בהשקעות.
ליווי מקצועי לכל אורך הדרך
למרות שהשליטה היא בידיים שלך, ניהול IRA לא אומר שאתה לבד במערכה. באקטיון תמצא צוות מומחים עם עשרות שנות ניסיון בשוק ההון, שיכול להציע לך נקודת מבט מקצועית, להתריע על מגמות בשוק, ולעזור לך לבנות אסטרטגיה שמשרתת את היעדים שלך.
השילוב בין עצמאות מלאה לבין ליווי צמוד הוא מה שהופך את אקטיון לשותפה אמיתית במסע הפיננסי שלך. אתה יכול להיות רגוע בידיעה שכל צעד שאתה עושה מגובה בידע וניסיון – ובטכנולוגיה מתקדמת שמאפשרת ליישם החלטות בצורה מהירה ויעילה.
IRA עם אקטיון – החיבור המושלם בין חופש וביטחון
הבחירה לנהל את החיסכון הפנסיוני שלך במתכונת IRA היא בחירה באחריות, שליטה וחופש. כשאתה עושה זאת עם אקטיון, אתה מקבל את כל היתרונות שבניהול עצמאי – יחד עם הגנה, ליווי ושקט נפשי.
זו לא רק קופת גמל – זו פלטפורמה שמאפשרת לך להיות המנהל של העתיד הכלכלי שלך, לנצל הטבות מס, לשמור על שקיפות מלאה, ולהתאים את החיסכון לצרכים שלך בכל שלב בחיים. עם הכלים, הידע והליווי של אקטיון – זו הזדמנות להפוך את החיסכון שלך לאחד הנכסים האסטרטגיים החשובים ביותר שלך.
